前言

金融企業(yè)，指經(jīng)營業(yè)務需要取得金融監(jiān)管部門授予的金融業(yè)務許可證的企業(yè)。根據(jù)《金融業(yè)企業(yè)劃型標準規(guī)定》，金融業(yè)企業(yè)分為貨幣金融服務、資本市場服務、保險業(yè)、其他金融業(yè)四大類。

金融企業(yè)不同于一般的企業(yè)，除受《公司法》、《民法典》等法律的約束，同時還要遵守適用于金融業(yè)經(jīng)營活動的法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章及其他規(guī)范性文件、經(jīng)營規(guī)則、自律性組織的行業(yè)準則、行為守則和職業(yè)操守。金融企業(yè)的合規(guī)發(fā)展尤為重要。首先，合規(guī)是金融企業(yè)自身強化風險管理、風險控制的一項核心管理工作。其次，合規(guī)的本質(zhì)是創(chuàng)造價值。眾所周知，違規(guī)必然帶來風險和損失，合規(guī)是制約、否定違規(guī)的重要手段，只要做到合規(guī)操作，就能減少風險和損失，因此合規(guī)是有效減少“負價值”而不斷創(chuàng)造“正價值”的重要手段。也只有做到合規(guī)操作，能夠為企業(yè)樹立良好的 ……